Hvidvaskingsloven
Hvidvaskning handler om at gøre ulovlige penge lovlige ved at skjule deres oprindelse, ofte gennem komplicerede transaktioner som at veksle penge til anden valuta eller sende dem til udlandet via skuffeselskaber.
For at forhindre dette er virksomheder pålagt en kundekendskabsprocedure, hvor de skal identificere og vurdere risikoen for deres kunders involvering i hvidvask. Hvis en virksomhed mistænker, at en kunde er involveret i hvidvask, er de forpligtet til at indberette dette til Hvidvasksekretariatet.
Hvad er hvidvaskningsloven?
Hvidvaskningsloven har til formål at bekæmpe sort arbejde og sikre, at penge fra ulovlige aktiviteter ikke kan integreres i den legale økonomi. Loven gælder både virksomheder og privatpersoner og indebærer, at virksomheder har pligt til at underrette myndighederne, hvis de mistænker hvidvask. De skal også risikovurdere deres kunder gennem
kundekendskabsprocedurer, som kræver identifikation af kundeoplysninger som CPR- eller CVR-numre.
Hvidvaskningsloven er en central del af Danmarks indsats mod økonomisk kriminalitet. Og loven, som bygger på EU-regler, omfatter mange typer virksomheder og kræver strenge foranstaltninger for at forhindre ulovlige finansielle transaktioner.
Indberetning og kontrol
Virksomheder har en pligt til at rapportere mistænkelige aktiviteter til myndighederne som Bagmandspolitiet. De skal også implementere interne kontroller og risikovurderinger, der sikrer, at de aktivt forebygger hvidvask og terrorfinansiering.
Overtrædelse af hvidvaskningsloven kan medføre store bøder og i nogle tilfælde fængselsstraffe for virksomhedsledere. Og sanktionerne er blevet skærpet for at øge lovens effektivitet.
Begrænsninger på kontante betalinger
Et vigtigt element i hvidvaskningsloven er grænserne for kontantbetalinger. Hvidvaskningsloven indfører strenge begrænsninger på kontante betalinger for at forhindre skjulte økonomiske transaktioner.
Virksomheder må ikke modtage eller betale mere end 50.000 kr. i kontanter for et arbejde, og det gælder også for private. Det forhindrer, at ulovlige midler kan cirkulere udenfor det officielle banksystem, hvor transaktioner kan spores.
Konsekvenser ved overtrædelse
Overtrædelse af hvidvaskningsloven kan have alvorlige konsekvenser. Virksomheder og personer, der bryder loven, risikerer bøder eller personlig straf, afhængig af omfanget af hvidvaskningen. Bøderne kan udgøre op til 10% af det involverede beløb. Personligt ansvar kan også pålægges ledere, hvis de har været bevidste om hvidvaskningen.
Hvis du har spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os her.